一天，佛陀到迦毗罗卫国城中去化缘，走到了弟弟难陀的家门前。
难陀听说佛祖来了，忙起身前去迎接。他的妇人在后面喊道：“你出去看看，赶快回来!”
难陀答应了一声，旋即走出家门，只见佛祖和他的弟子手持乞钵站在门外。难陀俯身在地，吻佛脚，然后向佛问安。他从佛祖手中接过乞钵，转身回屋盛了满满一钵食物，拿出来递给佛祖。佛祖没有接。难陀又把它递给站在佛身后的弟子。弟子也不接，只是说：“你从谁手中拿走的钵，就该还给他。”
佛祖一言不发，转身往回走。难陀无奈，只好捧着满钵的食物，跟着佛祖回到佛所。
佛祖见难陀来到佛所，便让剃发师给他剃发。难陀不肯，生气地举起拳头对剃发师说道：“迦毗罗卫国这么多人，你都要给他们剃发吗?”
佛祖见难陀不肯落发出家，便问道：“该剃发之人，为何不剃?”
难陀回答说：“我不想出家，所以不剃。”
佛祖来到难陀身边，难陀心中害怕，只好让剃发师把头发剪掉了。
难陀虽然落发出家，但常常思念家中的妇人，总是想回家中去，只是因为佛祖总是和他在一起，他一直找不到逃回家去的机会。
一天，佛祖带领众弟子出去，留难陀一人在家中守房，难陀心中暗暗高兴，心想：只要佛祖他们一离开，我就可以回家了。
佛祖进城之后，下了一个意念：难陀要是想回家，就让他把瓶都装满水后再走。难陀起身去装水，他装满一瓶放在地上，又去装第二瓶。谁知第二瓶刚装满，第一瓶就倒了，水流了一地。他如此反复了多次，每次都是这样。难陀心想：这水无法装满，让比丘们回来自己装吧。
难陀把瓶子放回屋中，便想赶快回家。他出来后想把门关上，刚关上这一扇，那一扇就开了;关上那一扇，这一扇又开了，怎么也不能把门关上。难陀心想：这门看来是关不上了，不管它。我还是赶紧走吧，晚了佛祖他们回来，我该走不脱了。
难陀刚走了几步，他又想：佛祖他们回来时一定走大道，我就从小路回家吧，免得路上碰上他们。难陀的这些想法，全被佛知道了，佛祖便从小路上走了回来。难陀走着走着，远远地看到佛祖走过来，赶忙躲在一棵大树后面。树神见了，就把树抬到了半空中，难陀无处藏身，只好站在空地上。
佛祖看见难陀一个人站在那里，就把他领回了精舍。佛问难陀：“你想念自己的夫人了吧?”
难陀答道：“是的。”
佛祖马上带着难陀来到了阿难波山上，问他道：“你的夫人长得端正吗?”
难陀回答说：“端正。”
这时，山上下来一只又老又瞎的猕猴，佛祖又问：“你的夫人和这只老猕猴比谁好看?”
难陀听佛祖这样说，心中很是不快，心想：佛祖怎么能把我的夫人和这只老猕猴相比呢?
佛祖带着难陀来到忉利天上，只见空中有无数楼阁。楼阁中许多天子天女们在尽情地享乐。他们往前走着，只见在一座宫殿中，只有五百天女，却没有天子。
难陀觉得奇怪，就问佛道：“这座宫殿中为什么没有天子呢?”
佛祖让难陀自己去问天女。天女听到难陀的问话，微微一笑回答说：“你该去问问阎浮提内佛祖的弟弟难陀，他如果能够出家修行，死后就升在此宫中居住，成为天子。”
难陀一听，连忙说：“那就是我呀!”说完，便想留在天宫中住下来。
天女笑着说：“我们是天女，你是凡人。神仙和凡人是不同的。你暂且回到人间，虔心修行，等到在人间的寿命终了，你就可以住在这里了。”
难陀看着这些美貌的天女，再想想自己的妇人真像那只山中的老猕猴。难陀把自己见到和听到的都对佛说了。佛带他回到阎浮提精舍后，从此不再思家，一心想升入天堂。
佛祖又把难陀带到地狱中，只见那里大大小小的汤锅中全都煮着人，只有一只大锅停在半空中，里面的水已开了，不时冒着水花，难陀心中奇怪，便问狱卒：“所有的锅中煮着有罪的人，为什么这个锅空着悬在半空中了。”
狱卒告诉他：“阎浮提内有一个如来的弟子，名叫难陀，如果他虔心修行，功德圆满可以升天，如果他心不诚半途而废，则要堕入地狱，这口锅就是为他准备的。”
难陀听了又惊又怕。他生怕狱卒知道他就是难陀而把他留下，连忙念道：“南无佛陀，南无佛陀，请您赶快带我回到阎浮提。”
回到阎浮提后，佛祖问难陀：“你今后能勤加持戒，修行你的天福吗?”
难陀回答说：“现在我只希望不要堕入地狱。”于是，佛便为他说法，七天后难陀修成罗汉果。